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山東省城市商業銀行合作聯盟有限公司2008年經中國銀監會批準成立,是目前全國唯一持有金融牌照的中小銀行金融科技服務公司。公司借鑒德國儲蓄銀行金融集團的發展模式,是我國中小銀行抱團發展,謀求共贏的一種全新商業模式。公司為中小銀行提供核心業務系統、互聯網金融系統、外聯業務平臺、大數據服務等全方位的信息科技解決方案以及培訓、咨詢、合作創新等多元服務。面向未來,山東城商行聯盟正致力于打造賦能中小銀行、開放共享的金融科技生態平臺。

聯盟成立時,由原山東省14家城商行發起,2010年引入了陜西省的長安銀行作為股東。目前,聯盟股東有15家,分別是齊魯銀行、青島銀行、齊商銀行、濰坊銀行、煙臺銀行、威海市商業銀行、臨商銀行、日照銀行、德州銀行、萊商銀行、東營銀行、濟寧銀行、泰安銀行、棗莊銀行和長安銀行。股東會是最高的權力機關;股東會下設董事會、監事會,董事會下設高級管理層,建立起了“三會一層”公司治理架構,并設立了涵蓋前中后臺的以客戶服務為中心的內部組織架構。目前,聯盟注冊資本4.65億元,正式員工600余人,其中,專業技術人員占比達89%。

聯盟作為國內銀行業改革發展的創新模式,借鑒德國儲蓄銀行的先進經驗,成立近十年來,集面向中小銀行的系統研發、實施、集成、運營等工作于一體,成功研發了國內首套“單實例 多法人”的綜合業務系統,并于2009年11月在齊商銀行成功投產上線。此后,聯盟持續建設并運營了CBUS(綜合業務處理平臺)、EBUS(電子銀行業務處理平臺)、DBUS(數據整合業務處理平臺)、XBUS(外聯業務處理平臺)、ESB(企業服務總線)五大平臺88套系統體系,服務覆蓋山東、陜西、浙江、江蘇、山西、河北、河南、天津等八省市。截至目前,已接入聯盟的成員行41家,其中,城商行15家,村鎮銀行25家,民營銀行1家;系統線上運行支持的銀行資產近1.6萬億元。從近十年的發展和實踐歷程看,聯盟已經成為一家顯著區別于國內其他合作平臺,粘性極高、共享特征明顯、規模效益顯著、以中小銀行特別是城商行1+N(1為核心業務系統、N為外圍應用系統)信息科技服務能力為核心專長的金融科技共享服務平臺。聯盟的創新模式被譽為“城商行改革發展的第三條道路”。

聯盟始終高度重視和加強風險管理工作,在監管部門的指導和監管下,建立起了嚴密的風險管理體系,在歷次銀監會組織的信息科技風險監管評級中,聯盟評級得分均在80分以上(含),始終保持在全國城商行前列,拉升了成員行的風險評級水平。相對中小銀行來說,聯盟已經形成了專業人才聚集的優勢,適合中小銀行需求的技術服務優勢和風險管控優勢。

2014年下半年,山東城商行聯盟根據我國經濟發展新常態,結合各成員行訴求,制定了指導聯盟未來五年發展的“1369”戰略,提出構建“雙引擎”驅動模式,即在持續穩固發展信息科技支撐平臺“第一引擎”的基礎上,著力構建引領成員行業務合作和創新的“第二引擎”共享平臺,通過搭建模式不斷創新、服務范圍不斷拓展、服務能力不斷增強的成員行間的合作平臺,引領成員行應對不斷變化的內外部形勢,推動成員行走差異化、特色化發展的轉型之路。

在“雙引擎”戰略的驅動下,由山東城商行聯盟牽頭,全面風險管理體系共建工程正式啟動,各參加行通過聯盟的平臺優勢,分步驟、分階段實現資本計量的高級方法目標,快速提升自身風險管理水平,這在商業銀行轉型升級趨勢日益顯著的形勢下,具有重要的現實意義。啟動實施了“必達創新計劃”,成立中小銀行大數據聯合實驗室,著力構建面向中小銀行大數據應用場景的技術支撐能力和創新引領能力。推進雙速IT建設,啟動“敏捷”開發模式,滿足中小銀行“互聯網+”時代下的場景介入速度和產品創新速度。研發上線了CBUS5.0智慧銀行系統,引領和助推中小銀行向大數據應用支撐下的定位差異化、網點智能化、營銷精準化、管控精細化、決策數據化的轉型,實現生態重構。

在“1369”戰略的指導下,聯盟各項工作有序推進,被銀監會納入首批非駐場集中式外包服務商監管評估名單;通過了IT服務管理體系標準(ISO/IEC20000)和信息安全管理體系標準(ISO/IEC27001)兩大信息科技國際標準體系認證、軟件企業認證和高新技術企業認證,獲得第六屆中國信息技術服務產業年會“中國金融業信息技術服務示范企業”和“智慧金融優秀創新實踐”獎項,連續榮獲“山東省信息安全管理先進單位”稱號;獲評2017年山東金融業業務創新獎和企業文化建設創新獎。